Trata-se do resultado de uma análise detalhada da situação financeira de uma família ou de uma pessoa particular. O diagnóstico permite avaliar o desempenho financeiro. É uma fotografia, ou melhor, um verdadeiro check-up da saúde financeira da família ou do indivíduo para verificar, principalmente, quais despesas podem permanecer as mesmas, quais devem ser alteradas e quais devem ser suprimidas.